Cảnh giác với chiêu trò tuyển dụng “việc nhẹ, lương cao” để thuê, mượn tài khoản ngân hàng

Từ lời mời tìm việc đến mắt xích trong đường dây rửa tiền

Ngày 16/10/2026, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Hưng Yên đã ra quyết định khởi tố vụ án hình sự, khởi tố 02 bị can Phạm Thị Miên (sinh năm 1993, trú tại xã Phú Thái, thành phố Hải Phòng) và Phạm Hưng Duy (sinh năm 2000, trú tại xã Lai Khê, thành phố Hải Phòng) về tội “Rửa tiền” và 03 bị can về hành vi “Đánh bạc” theo quy định tại khoản 1 Điều 324 và khoản 1 Điều 321 Bộ luật Hình sự năm 2015, sửa đổi, bổ sung năm 2017.

Theo tài liệu điều tra, khoảng giữa năm 2025, do có nhu cầu tìm việc làm, Phạm Thị Miên và Phạm Hưng Duy đã tìm việc qua mạng xã hội, tham gia nhóm trên ứng dụng Telegram và được các đối tượng giới thiệu sang Campuchia làm công việc chuyển tiền. Sau khi đồng ý, Miên và Duy sử dụng giấy tờ tùy thân để đăng ký tài khoản tại nhiều ngân hàng, rồi cung cấp cho các đối tượng thông tin tài khoản, tên đăng nhập, mật khẩu, thư điện tử và mã OTP. Đến khoảng tháng 8/2025, cả hai sang Campuchia, làm việc tại một cơ sở ở Bavet, gần cửa khẩu Mộc Bài, tỉnh Tây Ninh.

Khi người tham gia đánh bạc trực tuyến nạp tiền vào tài khoản đánh bạc, các đối tượng sử dụng những tài khoản ngân hàng đã được cung cấp để tiếp nhận và tiếp tục chuyển tiền qua nhiều tài khoản khác nhau. Đối với giao dịch trên 10 triệu đồng cần xác thực sinh trắc học, Miên và Duy trực tiếp quét khuôn mặt để hoàn tất việc chuyển tiền. Việc luân chuyển tiền qua nhiều tài khoản nhằm che giấu nguồn gốc bất hợp pháp của dòng tiền, gây khó khăn cho công tác phát hiện, truy vết của cơ quan chức năng.

Nhận diện thủ đoạn, chủ động phòng ngừa rủi ro pháp lý

Các đối tượng thường lợi dụng mạng xã hội, ứng dụng nhắn tin để tiếp cận người có nhu cầu tìm việc, đưa ra lời mời làm việc với yêu cầu đơn giản, thu nhập hấp dẫn hoặc hứa hẹn công việc không đòi hỏi nhiều kinh nghiệm. Sau đó, chúng đề nghị người được tuyển dụng mở nhiều tài khoản ngân hàng, cung cấp thông tin đăng nhập, mã OTP, tài khoản thư điện tử hoặc trực tiếp xác thực sinh trắc học cho các giao dịch chuyển tiền.

Một số trường hợp, việc giao tài khoản được che đậy dưới danh nghĩa cho thuê, cho mượn hoặc nhận tiền công để thực hiện giao dịch hộ. Tuy nhiên, khi tài khoản bị sử dụng để tiếp nhận, luân chuyển tiền từ hoạt động lừa đảo, đánh bạc hoặc các hành vi phạm pháp khác, người đứng tên tài khoản có nguy cơ bị cơ quan chức năng xác minh, làm rõ vai trò và trách nhiệm liên quan.

Theo điểm a khoản 1 Điều 324 Bộ luật Hình sự năm 2015, sửa đổi, bổ sung năm 2017, người nào “tham gia trực tiếp hoặc gián tiếp vào giao dịch tài chính, ngân hàng hoặc giao dịch khác nhằm che giấu nguồn gốc bất hợp pháp của tiền, tài sản do mình phạm tội mà có hoặc biết hay có cơ sở để biết là do người khác phạm tội mà có” thì có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội “Rửa tiền”, với mức hình phạt từ 01 năm đến 05 năm tù. Trường hợp phạm tội thuộc các tình tiết định khung tăng nặng quy định tại khoản 2 hoặc khoản 3 Điều này, người phạm tội có thể bị phạt tù từ 05 năm đến 10 năm hoặc từ 10 năm đến 15 năm, tùy tính chất, mức độ và các tình tiết cụ thể của hành vi phạm tội. Bên cạnh đó, người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.

Không cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng để tránh tiếp tay cho tội phạm

Để chủ động phòng ngừa, cơ quan Công an khuyến cáo người dân cần nâng cao cảnh giác trước các lời mời tuyển dụng trên mạng xã hội, đặc biệt là công việc có yêu cầu mở tài khoản ngân hàng, nhận hoặc chuyển tiền hộ, cung cấp thông tin đăng nhập hay xác thực giao dịch cho người khác.

Mỗi người cần thực hiện nghiêm các nguyên tắc sau:

Một là, tuyệt đối không cho thuê, cho mượn, mua bán tài khoản ngân hàng; không giao tên đăng nhập, mật khẩu, mã OTP, tài khoản thư điện tử, SIM điện thoại hoặc quyền xác thực sinh trắc học cho người khác sử dụng. Không thực hiện giao dịch chuyển tiền hộ khi không xác định rõ nguồn tiền, mục đích và chủ thể giao dịch.

Hai là, tìm hiểu, xác minh kỹ thông tin doanh nghiệp, địa chỉ làm việc, nội dung công việc và người tuyển dụng trước khi nhận việc; cảnh giác với những lời mời làm việc có thu nhập cao bất thường, thủ tục đơn giản nhưng yêu cầu cung cấp tài khoản ngân hàng hoặc thực hiện giao dịch tài chính. Không tự ý xuất cảnh làm việc theo lời giới thiệu của người không rõ lai lịch, không có thông tin tuyển dụng và điều kiện lao động minh bạch.

Ba là, không mở tài khoản ngân hàng theo yêu cầu của người khác để nhận tiền công, cũng không cho phép người khác sử dụng danh tính, giấy tờ tùy thân của mình để đăng ký tài khoản, SIM điện thoại hoặc thực hiện các giao dịch tài chính không rõ mục đích.

Bốn là, nếu phát hiện tài khoản có giao dịch bất thường hoặc nghi ngờ bị lợi dụng vào hoạt động phạm pháp, cần nhanh chóng liên hệ ngân hàng để được hướng dẫn biện pháp bảo vệ tài khoản, lưu giữ các tin nhắn, thông tin giao dịch liên quan và thông báo cho cơ quan Công an nơi gần nhất để được tiếp nhận, hướng dẫn xử lý. Trường hợp bị đe dọa, cưỡng ép hoặc dụ dỗ ra nước ngoài làm việc trong điều kiện đáng ngờ, cần chủ động tìm kiếm sự hỗ trợ từ cơ quan chức năng./.